Opce a komodity

Komodity jsou jednou z možností jak atraktivně investovat a zhodnocovat volný kapitál. Komodity jsou oblíbené pro možnost obchodovat na finanční páku, kterou nám poskytuje broker. Finanční páka nám může znásobit zisky z našich investic do komodit, ale na druhou stranu také ztráty.

Mezi komodity patří zemědělské plodiny jako jsou kukuřice, káva, cukr, bavlna. Dále to jsou drahé kovy, zlato, stříbro, platina, palladium. Všechny komodity se obchodují pomocí futures kontraktů. Jde vlastně o dohodu dvou stran o nákupu nebo prodeji určitého množství komodity za danou cenu k danému budoucímu datu.

Významným pomocníkem při obchodování je tzv. pákový efekt. Jedná se o obchodování na margin, velikost marginu se pohybuje v řádu několika procent z nominální ceny kontraktu. Díky marginu kontrolujeme celý kontrakt určité komodity za zlomek jeho ceny, ale realizovaný výsledek inkasujeme celý. Výsledkem může být vysoký zisk, ovšem také ztráta.

Komodity je možné obchodovat na globálních trzích v USA, Evropě a Asii.

Uveďme některé z nich: Chicago Board of Trade, Chicago Mercantile Exchange, New York Commodity Exchange, EUREX, Tokyo Commodity Exchange.

Termínovaný vklad představuje další možnost jak investovat volné finanční prostředky. Je to vlastně jednorázový peněžní vklad na bankovní účet. Na bankovním účtu se naše peníze úročí a je nám připisovaný úrok. Je zde pevná a pohyblivá úroková sazba. Pevná sazba je stejná po celou dobu trvání termínovaného vkladu a pohyblivá sazba se mění podle vývoje úrokových sazeb na mezibankovním trhu.

Termínovaný vklad si může zřídit jak fyzická tak právnická osoba. Banka si sama stanový výši úroku podle délky trvání vkladu a hodnoty vložené částky. Minimální vklad se obvykle pohybuje od 1000 Kč.

Tento způsob uložení volného kapitálu je vhodný pro konzervativní investory. Nabízí jistotu zhodnocení a návratnosti vkladu. Další podobné produkty na finančním trhu jsou např. spořící účty. Na spořící účty se pravidelně ukládají peníze k vytvoření finanční rezervy. Zpravidla jsou lépe úročeny a připisovaný úrok je o něco vyšší než u termínovaných vkladů. Podobným produktem k investování jsou dluhopisy. Především státem vydávané dluhopisy poskytují pravidelné a bezpečné zhodnocení.

Obchodování s akciemi je jednou možností jak investovat volný finanční kapitál. Můžeme zvolit dlouhodobý horizont obchodování v řádu let a profitovat z delších trendů a dividend. Takto se staneme investory a na počátku obchodování zvolíme takové akciové tituly, které by měly zajistit dostatečné zhodnocení naší investice. Pokud chceme podstoupit větší riziko a dosahovat lepšího zhodnocení, můžeme obchodovat s akciemi v krátkodobém horizontu, v řádu týdnů až měsíců.

Je zde velké množství strategií pro aktivní obchodování. Nejprve si musíme zvolit zda chceme nakupovat české či světové akcie. U světových akcií, zejména amerických, je velkou výhodu výběr z mnoha titulů a dostatečná likvidita. Můžeme zde volit mezi akciemi různých oborů a dostatečně tak vyvážit své portfolio.

Základní akciovou strategií je správná diverzifikace našeho portfolia. Je vhodné kupovat společnosti z různých oborů, akcie velkých i malých firem, české i zahraniční. Naše investiční portfolio by nemělo obsahovat pouze akcie, ale také jiné finanční nástroje. Naše investice může být doplněna o pravidelné investování do spořících účtů, dluhopisů a ETF, což jsou veřejně obchodované fondy. ETF kopírují stav určité komodity, nebo různých tržních oborů. Tímto krokem se zabezpečujeme proti případnému riziku a poklesu naší investice.

Forex je globální síť, která propojuje různé účastníky, kteří obchodují s měnami jednotlivých států. Průměrný denní objem je 4 bilióny dolarů, což z forexu činí velmi likvidní místo pro investování. Na tomto velkém neburzovním trhu se střetávají různí hráči a obchodníci. Každý z nich sleduje jiné cíle a používá jiné obchodní techniky.

Mezi největší obchodníky na forexu patří velké banky, centrální banky a velké hedgeové fondy. Dále zde působí brokeři, kteří zprostředkovávají obchodování pro malé spekulanty. Díky velké konkurenci mezi brokery, je v současnosti obchodování na forexu velmi dostupné a zlevňují se také náklady na obchodování.

Abychom mohli úspěšně zhodnocovat naše volné finanční prostředky na tomto trhu, je nezbytné porozumět povaze jednotlivých aktérů a co sledují za cíle. Např. centrální banky mají za úkol sledovat stabilitu měny a v případě potřeby provádět měnové intervence, které jsou výhodné pro lokální ekonomiky. Někteří účastníci na trhu forex, zajišťují pouze kurzové riziko. Neméně důležitými subjekty trhu jsou velké fondy a malý obchodníci. Jejich jediným cílem je vytvářet zisk z každodenních pohybů.

Pro každého, kdo chce profesionálně a úspěšně investovat na forexu, je důležité kvalitní vzdělávání a dostatek kapitálu k otevření účtu. Je vhodné zvolit měnové páry, které budou vyhovovat našemu stylu obchodování. Každý měnový pár má svoje charakteristické znaky, např. rychlost, způsob vytváření trendů aj.

Burza a obchodování jsou spolu spojeny, již od pradávna kdy burza vznikla. Myslíme burzu akciovou, komoditní, opční a další, které nám umožňují obchodovat různorodé finanční nástroje. Primárním cílem burzy je zajistit financování podnikových společností, které potřebují kapitál pro svůj další rozvoj. Na burze je mnoho účastníků, kteří sledují různé zájmy a cíle.

Na burze se pohybuje mnoho velkých fondů, které zhodnocují peníze pro své klienty.

Tyto fondy se zaměřují na různé finanční produkty, které pak používají ke zhodnocení peněz svých klientů. Pro opatrnější investory, zde existují konzervativní možnosti v podobě peněžních fondů. Nebo investice do bezpečných dluhopisů. V poslední době se stávají populární formou investice tzv. ETF, neboli veřejně obchodované fondy. ETF nejsou tak nákladné na obchodování, kopírují pohyb určité komodity nebo pohyb tržního segmentu. ETF lze snadno obchodovat na burze, kde již obchodujeme jiné investiční produkty.

Poměrně sofistikovanou metodou investice, je obchodování s opcemi. Opce představují možnost realizace zisku na burze, prakticky při jakémkoliv stavu. Při růstu, poklesu nebo pokud se burza nepohybuje. Avšak opce vyžadují důkladné studium před samotným použitím tohoto mocného nástroje.